PROSPER FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto51,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 28,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 49,9 mi em 09/2026 (+27,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 49,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 39,1 mi

+27,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 59,6 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

30,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 46,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 52,7 mi; R$ 827 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 74 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 16 mi46,2%
• 31–60 dR$ 6,3 mi17,6%
• 61–90 dR$ 3,7 mi10,3%
• 91–120 dR$ 2,4 mi6,8%
• 121–150 dR$ 917 mil2,6%
• 151–180 dR$ 551 mil1,5%
• 181–360 dR$ 2,7 mi7,5%
• 361–720 dR$ 2,1 mi5,8%
• 721–1080 dR$ 489 mil1,4%
• > 1080 dR$ 126 mil0,4%

51,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 38,3 mi), contra 28,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,7 mi20,0%
• 31–60 dR$ 6,9 mi17,9%
• 61–90 dR$ 9,5 mi24,9%
• 91–120 dR$ 800 mil2,1%
• 121–150 dR$ 1,1 mi3,0%
• 151–180 dR$ 1,8 mi4,8%
• 181–360 dR$ 4,9 mi12,9%
• 361–720 dR$ 5,6 mi14,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 234,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 234,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,5 mi5,4%
• 2º maiorR$ 1,6 mi3,4%
• 3º maiorR$ 1,2 mi2,5%
• 4º maiorR$ 1,1 mi2,4%
• 5º maiorR$ 973 mil2,1%
• 6º maiorR$ 832 mil1,8%
• 7º maiorR$ 810 mil1,8%
• 8º maiorR$ 639 mil1,4%
• 9º maiorR$ 592 mil1,3%
• 10º maiorR$ 511 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.