FIDC GOAL NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoSubordinação caiu de 31,1% para 25,6% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,9 mi em direitos creditórios (24,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 38,8 mi em 09/2026 (+15,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,0 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 38,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 33,8 mi

+15,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 38,9 mi

Cotistas

17

soma das séries

Subordinação de 25,6% em 09/2026 (era 31,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

20,5%

Subordinada · 12 meses

12,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 31,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 37,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 36 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi45,9%
• 31–60 dR$ 5,1 mi19,9%
• 61–90 dR$ 4,7 mi18,2%
• 91–120 dR$ 579 mil2,3%
• 121–150 dR$ 323 mil1,3%
• 151–180 dR$ 295 mil1,2%
• 181–360 dR$ 2,9 mi11,4%

29,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 10,8 mi), contra 21,2% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 702 mil6,5%
• 31–60 dR$ 408 mil3,8%
• 61–90 dR$ 209 mil1,9%
• 91–120 dR$ 682 mil6,3%
• 121–150 dR$ 678 mil6,3%
• 151–180 dR$ 1,7 mi15,7%
• 181–360 dR$ 2,8 mi26,2%
• 361–720 dR$ 180 mil1,7%
• 721–1080 dR$ 745 mil6,9%
• > 1080 dR$ 2,7 mi24,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 177,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,9 mi e substituiu R$ 6,0 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 177,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 6,0 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 06/2020, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 28,8% (03/2026).

• 1º maiorR$ 3,2 mi10,3%
• 2º maiorR$ 2 mi6,4%
• 3º maiorR$ 1,7 mi5,4%
• 4º maiorR$ 1,2 mi3,9%
• 5º maiorR$ 879 mil2,8%
• 6º maiorR$ 689 mil2,2%
• 7º maiorR$ 683 mil2,2%
• 8º maiorR$ 675 mil2,1%
• 9º maiorR$ 615 mil2,0%
• 10º maiorR$ 566 mil1,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.