FIDC CLUBCARD VAREJO

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoPatrimônio mais que triplicou em 12 meses (R$ 695,6 mi → R$ 2,5 bi).

Patrimônio líquido de R$ 2,5 bi em 09/2026 (+265,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 179,3 mi e devolveu R$ 224,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,5 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 695,6 mi

+265,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,6 bi

Cotistas

8

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

2,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,0 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,5 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 2,02 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 647 mi32,7%
• 31–60 dR$ 495 mi25,0%
• 61–90 dR$ 373 mi18,9%
• 91–120 dR$ 204 mi10,3%
• 121–150 dR$ 104 mi5,3%
• 151–180 dR$ 60 mi3,0%
• 181–360 dR$ 55 mi2,8%
• 361–720 dR$ 3,1 mi0,2%
• 721–1080 dR$ 104 mil0,0%
• > 1080 dR$ 35 mi1,8%

2,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 41,3 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi35,0%
• 31–60 dR$ 1,2 mi2,9%
• 61–90 dR$ 937 mil2,3%
• 91–120 dR$ 1 mi2,5%
• 121–150 dR$ 16 mi38,5%
• 151–180 dR$ 6,5 mi15,8%
• 181–360 dR$ 1,2 mi2,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 5,1 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 5,1 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 24,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 27,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 487 mi24,3%
• 2º maiorR$ 20 mi1,0%
• 3º maiorR$ 19 mi0,9%
• 4º maiorR$ 16 mi0,8%
• 5º maiorR$ 13 mi0,6%
• 6º maiorR$ 12 mi0,6%
• 7º maiorR$ 11 mi0,5%
• 8º maiorR$ 9,7 mi0,5%
• 9º maiorR$ 9,6 mi0,5%
• 10º maiorR$ 9,2 mi0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.