UNIQUE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto16,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 9,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 441,6 mi em 09/2026 (-36,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 342,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 441,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 691,8 mi

-36,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 445,6 mi

Cotistas

88

soma das séries

Subordinação de 50,1% em 09/2026 (era 51,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,8%

Mezanino · 12 meses

21,7%

Subordinada · 12 meses

0,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 428,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 441,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 298 mi53,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 225 mi40,2%
• AgronegócioR$ 23 mi4,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 15 mi2,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 158 mi33,6%
• 31–60 dR$ 38 mi8,2%
• 61–90 dR$ 14 mi3,0%
• 91–120 dR$ 13 mi2,7%
• 121–150 dR$ 5,5 mi1,2%
• 151–180 dR$ 2,4 mi0,5%
• 181–360 dR$ 36 mi7,7%
• 361–720 dR$ 117 mi24,9%
• 721–1080 dR$ 46 mi9,9%
• > 1080 dR$ 39 mi8,2%

16,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 92,5 mi), contra 9,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi19,9%
• 31–60 dR$ 5,9 mi6,4%
• 61–90 dR$ 16 mi17,7%
• 91–120 dR$ 2,8 mi3,0%
• 121–150 dR$ 2,5 mi2,7%
• 151–180 dR$ 1,9 mi2,1%
• 181–360 dR$ 23 mi24,4%
• 361–720 dR$ 14 mi15,2%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi1,4%
• > 1080 dR$ 6,5 mi7,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,2 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 100,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,2 bi

Recompras · 12 m

R$ 100,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 30,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 41 mi9,6%
• 2º maiorR$ 25 mi5,8%
• 3º maiorR$ 23 mi5,3%
• 4º maiorR$ 22 mi5,1%
• 5º maiorR$ 22 mi5,0%
• 6º maiorR$ 20 mi4,6%
• 7º maiorR$ 18 mi4,2%
• 8º maiorR$ 16 mi3,7%
• 9º maiorR$ 15 mi3,4%
• 10º maiorR$ 14 mi3,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.