GRIFO FIDC PADRONIZADOS MULTISSETORIAL - RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto40,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 11,7 mi em 09/2026 (-25,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,0 mi e devolveu R$ 5,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 11,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,6 mi

-25,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 11,8 mi

Cotistas

17

soma das séries

Subordinação de 51,9% em 09/2026 (era 53,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,7%

Mezanino · 12 meses

14,4%

Subordinada · 12 meses

-55,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 8,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 4,2 mi32,0%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,8 mi21,0%
• ImobiliárioR$ 2,6 mi19,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2 mi15,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,7 mi12,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,7 mi35,0%
• 31–60 dR$ 872 mil11,1%
• 61–90 dR$ 1 mi12,9%
• 91–120 dR$ 122 mil1,6%
• 121–150 dR$ 171 mil2,2%
• 151–180 dR$ 168 mil2,1%
• 181–360 dR$ 620 mil7,9%
• 361–720 dR$ 825 mil10,5%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi16,6%

40,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,4 mi), contra 11,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 496 mil9,2%
• 31–60 dR$ 249 mil4,6%
• 61–90 dR$ 52 mil1,0%
• 91–120 dR$ 111 mil2,0%
• 121–150 dR$ 266 mil4,9%
• 151–180 dR$ 222 mil4,1%
• 181–360 dR$ 3 mi56,3%
• 361–720 dR$ 540 mil10,0%
• 721–1080 dR$ 145 mil2,7%
• > 1080 dR$ 279 mil5,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 32,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 32,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 18,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 57,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,6 mi18,5%
• 2º maiorR$ 1 mi12,0%
• 3º maiorR$ 1 mi12,0%
• 4º maiorR$ 659 mil7,9%
• 5º maiorR$ 579 mil6,9%
• 6º maiorR$ 548 mil6,5%
• 7º maiorR$ 397 mil4,7%
• 8º maiorR$ 382 mil4,6%
• 9º maiorR$ 368 mil4,4%
• 10º maiorR$ 291 mil3,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.