CONTINENTALBANCO FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto31,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,2% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 139,5 mi em direitos creditórios (107,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 123,2 mi em 09/2026 (-45,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 145,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 123,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 225,5 mi

-45,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 123,3 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

31,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 81,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 123,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 83 mi76,3%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 18 mi16,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 7,8 mi7,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 52 mi69,6%
• 31–60 dR$ 13 mi17,1%
• 61–90 dR$ 3,3 mi4,5%
• 91–120 dR$ 794 mil1,1%
• 121–150 dR$ 94 mil0,1%
• 151–180 dR$ 74 mil0,1%
• 181–360 dR$ 438 mil0,6%
• 361–720 dR$ 1,2 mi1,6%
• 721–1080 dR$ 2,2 mi3,0%
• > 1080 dR$ 1,8 mi2,4%

31,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 34,2 mi), contra 11,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi45,2%
• 31–60 dR$ 1,8 mi5,3%
• 61–90 dR$ 2,5 mi7,3%
• 91–120 dR$ 4,9 mi14,2%
• 121–150 dR$ 3,6 mi10,6%
• 151–180 dR$ 263 mil0,8%
• 181–360 dR$ 4,3 mi12,6%
• 361–720 dR$ 516 mil1,5%
• 721–1080 dR$ 112 mil0,3%
• > 1080 dR$ 749 mil2,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 905,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 139,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 905,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 139,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 24,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 39,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 20 mi24,8%
• 2º maiorR$ 4,2 mi5,2%
• 3º maiorR$ 3 mi3,7%
• 4º maiorR$ 2,9 mi3,5%
• 5º maiorR$ 2 mi2,5%
• 6º maiorR$ 1,4 mi1,8%
• 7º maiorR$ 1,3 mi1,6%
• 8º maiorR$ 1,2 mi1,5%
• 9º maiorR$ 1,1 mi1,4%
• 10º maiorR$ 1,1 mi1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.