VERDECARD FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio12,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 12,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 1,5 bi em 09/2026 (+9,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,5 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 1,4 bi

+9,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,5 bi

Cotistas

247

soma das séries

Subordinação de 21,6% em 09/2026 (era 21,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

117,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,2 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,5 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 1,42 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 400 mi32,2%
• 31–60 dR$ 145 mi11,7%
• 61–90 dR$ 123 mi9,9%
• 91–120 dR$ 101 mi8,2%
• 121–150 dR$ 84 mi6,8%
• 151–180 dR$ 73 mi5,9%
• 181–360 dR$ 228 mi18,4%
• 361–720 dR$ 83 mi6,7%
• 721–1080 dR$ 2,7 mi0,2%
• > 1080 dR$ 15 mil0,0%

12,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 176,8 mi), contra 12,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 42 mi23,6%
• 31–60 dR$ 25 mi14,3%
• 61–90 dR$ 21 mi11,8%
• 91–120 dR$ 18 mi10,3%
• 121–150 dR$ 16 mi9,1%
• 151–180 dR$ 13 mi7,6%
• 181–360 dR$ 41 mi23,3%
• 361–720 dR$ 3 mil0,0%
• 721–1080 dR$ 2 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,1 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,1 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2020, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.