PREMIUM RECEBÍVEIS MULTISSETORIAL FIDC - RESP LIMITADA

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 47,2 mi em direitos creditórios (27,7% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoR$ 6,4 mi da carteira são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (3,8%), segundo o administrador.

Patrimônio líquido de R$ 171,9 mi em 09/2026 (+20,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 46,0 mi e devolveu R$ 54,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 171,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 143,2 mi

+20,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 176,3 mi

Cotistas

46

soma das séries

Subordinação de 52,5% em 09/2026 (era 42,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,2%

Mezanino · 12 meses

19,9%

Subordinada · 12 meses

37,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 160,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 174,0 mi.

R$ 6,4 mi são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (item I.2.a.6 do informe).

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 91 mi54,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 44 mi25,9%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 22 mi12,9%
• ImobiliárioR$ 6,8 mi4,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,3 mi3,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 59 mi38,5%
• 31–60 dR$ 28 mi18,2%
• 61–90 dR$ 14 mi9,1%
• 91–120 dR$ 8 mi5,2%
• 121–150 dR$ 4 mi2,6%
• 151–180 dR$ 3,9 mi2,5%
• 181–360 dR$ 22 mi14,4%
• 361–720 dR$ 13 mi8,6%
• 721–1080 dR$ 72 mil0,0%
• > 1080 dR$ 1,1 mi0,7%

8,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,8 mi), contra 14,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,3 mi49,0%
• 31–60 dR$ 1,9 mi12,6%
• 61–90 dR$ 1,1 mi7,2%
• 91–120 dR$ 572 mil3,9%
• 121–150 dR$ 211 mil1,4%
• 151–180 dR$ 533 mil3,6%
• 181–360 dR$ 2,7 mi18,3%
• 361–720 dR$ 534 mil3,6%
• 721–1080 dR$ 49 mil0,3%
• > 1080 dR$ 6 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 568,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 47,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 568,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 47,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,7 mi4,2%
• 2º maiorR$ 6,2 mi3,9%
• 3º maiorR$ 5,5 mi3,4%
• 4º maiorR$ 4,6 mi2,9%
• 5º maiorR$ 3,9 mi2,4%
• 6º maiorR$ 3,2 mi2,0%
• 7º maiorR$ 3,2 mi2,0%
• 8º maiorR$ 3 mi1,9%
• 9º maiorR$ 3 mi1,9%
• 10º maiorR$ 2,9 mi1,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.