SERRANA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 111,3 mi em 09/2026 (-5,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 111,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 118,2 mi

-5,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 115,6 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 95,8% em 04/2019: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

11,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 80,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 114,8 mi; R$ 10,8 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 100 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 49 mi57,8%
• 31–60 dR$ 15 mi17,3%
• 61–90 dR$ 5 mi5,8%
• 91–120 dR$ 2,8 mi3,3%
• 121–150 dR$ 2,1 mi2,5%
• 151–180 dR$ 1,8 mi2,1%
• 181–360 dR$ 4,7 mi5,6%
• 361–720 dR$ 3,5 mi4,1%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi1,3%
• > 1080 dR$ 260 mil0,3%

14,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,3 mi), contra 3,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,5 mi17,2%
• 31–60 dR$ 213 mil1,5%
• 61–90 dR$ 152 mil1,1%
• 91–120 dR$ 158 mil1,1%
• 121–150 dR$ 1,3 mi9,0%
• 151–180 dR$ 1,7 mi11,7%
• 181–360 dR$ 8,3 mi58,3%
• 361–720 dR$ 27 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 823,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 13,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 823,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 13,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,2 mi5,2%
• 2º maiorR$ 3,4 mi4,3%
• 3º maiorR$ 2,7 mi3,4%
• 4º maiorR$ 1,4 mi1,7%
• 5º maiorR$ 1,3 mi1,7%
• 6º maiorR$ 1,3 mi1,6%
• 7º maiorR$ 1,2 mi1,5%
• 8º maiorR$ 1,1 mi1,3%
• 9º maiorR$ 1 mi1,3%
• 10º maiorR$ 870 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.