FIDC PAGSEGURO I

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 77,7% para 72,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 5,1 bi em 09/2026 (+1,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,4 bi e devolveu R$ 5,2 bi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 5,1 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,1 bi

+1,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 5,5 bi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 72,5% em 09/2026 (era 77,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

68,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,7 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 5,4 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 3,7 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 629 mi17,0%
• 31–60 dR$ 47 mi1,3%
• 61–90 dR$ 65 mi1,7%
• 91–120 dR$ 36 mi1,0%
• 121–150 dR$ 52 mi1,4%
• 151–180 dR$ 41 mi1,1%
• 181–360 dR$ 2,29 bi62,0%
• 361–720 dR$ 536 mi14,5%
• 721–1080 dR$ 6 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 334,9 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 334,9 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.