CREDVALE FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 170,0 mi em direitos creditórios (58,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 319,2 mi em 09/2026 (+19,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 31,0 mi e devolveu R$ 78,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 319,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 267,0 mi

+19,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 320,0 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 92,4% em 09/2026 (era 75,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

46,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 290,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 315,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 233 mi77,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 60 mi19,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,9 mi2,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 161 mi56,5%
• 31–60 dR$ 67 mi23,7%
• 61–90 dR$ 30 mi10,7%
• 91–120 dR$ 12 mi4,4%
• 121–150 dR$ 4,9 mi1,7%
• 151–180 dR$ 3,1 mi1,1%
• 181–360 dR$ 4,8 mi1,7%
• 361–720 dR$ 726 mil0,3%
• 721–1080 dR$ 8 mil0,0%

5,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 17,1 mi), contra 8,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 9,8 mi57,0%
• 31–60 dR$ 1,7 mi10,0%
• 61–90 dR$ 473 mil2,8%
• 91–120 dR$ 1,1 mi6,7%
• 121–150 dR$ 1,1 mi6,5%
• 151–180 dR$ 522 mil3,0%
• 181–360 dR$ 2,4 mi13,9%
• 361–720 dR$ 4 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,0 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 170,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,0 bi

Recompras · 12 m

R$ 170,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 6,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,7 mi3,0%
• 2º maiorR$ 4,7 mi1,6%
• 3º maiorR$ 2,1 mi0,7%
• 4º maiorR$ 1,9 mi0,7%
• 5º maiorR$ 1,9 mi0,7%
• 6º maiorR$ 1,8 mi0,6%
• 7º maiorR$ 1,7 mi0,6%
• 8º maiorR$ 1,6 mi0,6%
• 9º maiorR$ 1,5 mi0,5%
• 10º maiorR$ 1,3 mi0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.