CREDITISE FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 53,4 mi em direitos creditórios (28,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoR$ 8,5 mi da carteira são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (4,5%), segundo o administrador.

Patrimônio líquido de R$ 188,0 mi em 09/2026 (+2,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 115,0 mi e devolveu R$ 139,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 188,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 183,7 mi

+2,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 190,6 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 69,8% em 09/2026 (era 60,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

17,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 176,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 186,5 mi.

R$ 8,5 mi são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (item I.2.a.6 do informe).

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 121 mi64,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 58 mi30,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,4 mi4,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 115 mi66,4%
• 31–60 dR$ 37 mi21,1%
• 61–90 dR$ 12 mi7,2%
• 91–120 dR$ 5,7 mi3,3%
• 121–150 dR$ 1,5 mi0,8%
• 151–180 dR$ 2,1 mi1,2%
• 181–360 dR$ 11 mil0,0%

7,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,2 mi), contra 4,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,3 mi25,1%
• 31–60 dR$ 914 mil6,9%
• 61–90 dR$ 1,5 mi11,8%
• 91–120 dR$ 827 mil6,3%
• 121–150 dR$ 1,1 mi8,0%
• 151–180 dR$ 968 mil7,4%
• 181–360 dR$ 3,2 mi24,7%
• 361–720 dR$ 830 mil6,3%
• 721–1080 dR$ 463 mil3,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,4 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 53,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,4 bi

Recompras · 12 m

R$ 53,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 9,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,9 mi4,5%
• 2º maiorR$ 3,2 mi1,8%
• 3º maiorR$ 2,1 mi1,2%
• 4º maiorR$ 2,1 mi1,2%
• 5º maiorR$ 2 mi1,2%
• 6º maiorR$ 2 mi1,1%
• 7º maiorR$ 1,9 mi1,1%
• 8º maiorR$ 1,8 mi1,0%
• 9º maiorR$ 1,6 mi0,9%
• 10º maiorR$ 1,5 mi0,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.