KINERET FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto26,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 104,2 mi em 09/2026 (+3,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 30,0 mi e devolveu R$ 54,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 104,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 100,8 mi

+3,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 115,7 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 81,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 113,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 35 mi34,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 34 mi34,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 27 mi26,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,2 mi4,2%
• AgronegócioR$ 400 mil0,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 38 mi51,0%
• 31–60 dR$ 6,8 mi9,3%
• 61–90 dR$ 6,6 mi8,9%
• 91–120 dR$ 4,1 mi5,6%
• 121–150 dR$ 2,2 mi3,0%
• 151–180 dR$ 2,1 mi2,9%
• 181–360 dR$ 9,7 mi13,1%
• 361–720 dR$ 3,9 mi5,3%
• 721–1080 dR$ 112 mil0,2%
• > 1080 dR$ 617 mil0,8%

26,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 26,9 mi), contra 16,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,5 mi24,2%
• 31–60 dR$ 250 mil0,9%
• 61–90 dR$ 371 mil1,4%
• 91–120 dR$ 2 mi7,4%
• 121–150 dR$ 1,1 mi4,2%
• 151–180 dR$ 75 mil0,3%
• 181–360 dR$ 9,1 mi33,8%
• 361–720 dR$ 1 mi3,7%
• 721–1080 dR$ 3 mi11,0%
• > 1080 dR$ 3,5 mi13,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 454,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 11,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 454,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 11,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 37,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,4 mi9,0%
• 2º maiorR$ 7,1 mi8,7%
• 3º maiorR$ 5,7 mi6,9%
• 4º maiorR$ 5,2 mi6,4%
• 5º maiorR$ 4,9 mi6,0%
• 6º maiorR$ 3,2 mi3,9%
• 7º maiorR$ 3 mi3,6%
• 8º maiorR$ 2,9 mi3,5%
• 9º maiorR$ 2,3 mi2,8%
• 10º maiorR$ 2,2 mi2,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.