PÁTRIA CRÉDITO ESTRUTURADO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 662,9 mi para R$ 314,9 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 314,9 mi em 09/2026 (-52,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 314,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 662,9 mi

-52,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 330,7 mi

Cotistas

18

soma das séries

Subordinação de 91,5% em 12/2025 (era 82,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

3,7%

Mezanino · 12 meses

14,3%

Subordinada · 12 meses

-17,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 177,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 330,6 mi; R$ 117,6 mi em cotas de outros FIDCs; 100,0% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 170 mi95,5%
• AgronegócioR$ 8 mi4,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8 mi4,5%
• 61–90 dR$ 140 mi78,8%
• 721–1080 dR$ 30 mi16,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

8 cedentes identificados em 09/2022, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 48,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2022).

• 1º maiorR$ 85 mi48,1%
• 2º maiorR$ 85 mi47,6%
• 3º maiorR$ 84 mi47,3%
• 4º maiorR$ 84 mi47,3%
• 5º maiorR$ 84 mi47,1%
• 6º maiorR$ 83 mi46,9%
• 7º maiorR$ 82 mi46,1%
• 8º maiorR$ 76 mi42,6%
• 9º maiorR$ 74 mi41,4%
• 10º maiorR$ 65 mi36,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.