FIDC EMPÍRICA A55 SAAS

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info98,7% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 802 mil em 09/2026 (-59,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 193 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 802 mil

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,0 mi

-59,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,2 mi

Cotistas

12

soma das séries

Subordinação de 14,4% em 06/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-54,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 571 mil em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 60 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 56 mil7,3%
• 31–60 dR$ 45 mil5,9%
• 61–90 dR$ 60 mil7,9%
• 91–120 dR$ 58 mil7,6%
• 121–150 dR$ 44 mil5,8%
• 151–180 dR$ 76 mil10,0%
• 181–360 dR$ 293 mil38,5%
• 361–720 dR$ 130 mil17,0%

98,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 59,3 mi), contra 97,7% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 54 mil0,1%
• 31–60 dR$ 37 mil0,1%
• 61–90 dR$ 16 mil0,0%
• 91–120 dR$ 13 mil0,0%
• 121–150 dR$ 13 mil0,0%
• 151–180 dR$ 11 mil0,0%
• 181–360 dR$ 98 mil0,2%
• 361–720 dR$ 11 mi17,9%
• 721–1080 dR$ 20 mi33,1%
• > 1080 dR$ 29 mi48,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 58 mil. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 58 mil

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 07/2020, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.