CREDISA FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 16,4 mi em direitos creditórios (39,5% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 38,3 mi em 09/2026 (+10,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 4,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 38,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 34,6 mi

+10,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 38,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 99,8% em 12/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

23,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 36,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 37,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 31 mi70,7%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 9,4 mi21,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,6 mi8,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 19 mi48,2%
• 31–60 dR$ 8,6 mi21,4%
• 61–90 dR$ 5 mi12,4%
• 91–120 dR$ 2,1 mi5,1%
• 121–150 dR$ 702 mil1,8%
• 151–180 dR$ 276 mil0,7%
• 181–360 dR$ 1,2 mi2,9%
• 361–720 dR$ 1,9 mi4,8%
• 721–1080 dR$ 972 mil2,4%
• > 1080 dR$ 92 mil0,2%

9,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,2 mi), contra 13,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,5 mi59,4%
• 31–60 dR$ 455 mil10,8%
• 61–90 dR$ 259 mil6,1%
• 91–120 dR$ 225 mil5,3%
• 121–150 dR$ 152 mil3,6%
• 151–180 dR$ 105 mil2,5%
• 181–360 dR$ 507 mil12,0%
• 361–720 dR$ 5 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 237,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 16,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 237,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 16,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 20,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,2 mi6,1%
• 2º maiorR$ 2 mi5,5%
• 3º maiorR$ 1,4 mi3,7%
• 4º maiorR$ 1,1 mi3,1%
• 5º maiorR$ 792 mil2,2%
• 6º maiorR$ 626 mil1,7%
• 7º maiorR$ 600 mil1,6%
• 8º maiorR$ 553 mil1,5%
• 9º maiorR$ 531 mil1,4%
• 10º maiorR$ 526 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.