CAPITAL FINANÇAS FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto22,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,8% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 18,5 mi em direitos creditórios (35,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 37,6 mi em 09/2026 (-35,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,5 mi e devolveu R$ 25,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 37,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 58,6 mi

-35,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 38,0 mi

Cotistas

23

soma das séries

Subordinação de 31,9% em 09/2026 (era 32,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-35,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 35,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 37,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 23 mi53,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 10 mi23,7%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 10 mi23,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 17 mi50,5%
• 31–60 dR$ 7,6 mi22,5%
• 61–90 dR$ 2,8 mi8,1%
• 91–120 dR$ 1,4 mi4,1%
• 121–150 dR$ 653 mil1,9%
• 151–180 dR$ 522 mil1,5%
• 181–360 dR$ 2,3 mi6,8%
• 361–720 dR$ 1,3 mi3,9%
• 721–1080 dR$ 217 mil0,6%

22,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,8 mi), contra 14,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2 mi20,8%
• 31–60 dR$ 747 mil7,6%
• 61–90 dR$ 1,1 mi11,6%
• 91–120 dR$ 911 mil9,3%
• 121–150 dR$ 959 mil9,8%
• 151–180 dR$ 310 mil3,2%
• 181–360 dR$ 3,6 mi36,6%
• 361–720 dR$ 106 mil1,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 243,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 18,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 243,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 18,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 22,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,6 mi10,2%
• 2º maiorR$ 1,2 mi3,5%
• 3º maiorR$ 1,2 mi3,4%
• 4º maiorR$ 1,1 mi3,2%
• 5º maiorR$ 906 mil2,6%
• 6º maiorR$ 483 mil1,4%
• 7º maiorR$ 433 mil1,2%
• 8º maiorR$ 389 mil1,1%
• 9º maiorR$ 376 mil1,1%
• 10º maiorR$ 372 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.