ARATU FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto84,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 83,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 6,8 mi em 09/2026 (+15,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 371 mil e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,8 mi

+15,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,8 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

2,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 31 mi98,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 330 mil1,0%
• IndustrialR$ 166 mil0,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 37 mil0,1%
• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 25 mil0,1%
• ImobiliárioR$ 12 mil0,0%
• AgronegócioR$ 3 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,9 mi100,0%

84,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 27,1 mi), contra 83,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,7 mi17,3%
• 31–60 dR$ 931 mil3,4%
• 61–90 dR$ 611 mil2,3%
• 91–120 dR$ 309 mil1,1%
• 121–150 dR$ 479 mil1,8%
• 151–180 dR$ 237 mil0,9%
• 181–360 dR$ 1,4 mi5,3%
• 361–720 dR$ 2,5 mi9,1%
• 721–1080 dR$ 3 mi11,3%
• > 1080 dR$ 13 mi47,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 54,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 25 mil. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 54,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 25 mil

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 212 mil3,2%
• 2º maiorR$ 143 mil2,2%
• 3º maiorR$ 132 mil2,0%
• 4º maiorR$ 87 mil1,3%
• 5º maiorR$ 86 mil1,3%
• 6º maiorR$ 86 mil1,3%
• 7º maiorR$ 65 mil1,0%
• 8º maiorR$ 58 mil0,9%
• 9º maiorR$ 49 mil0,7%
• 10º maiorR$ 47 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.