INVESTCRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto69,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 70,0% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 86,8% para 79,9% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 1,2 bi em 09/2026 (+4,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 90,3 mi e devolveu R$ 191,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,2 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 1,2 bi

+4,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,3 bi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 79,9% em 09/2026 (era 86,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

11,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 943,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,3 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,39 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 333 mi45,3%
• 31–60 dR$ 137 mi18,6%
• 61–90 dR$ 87 mi11,8%
• 91–120 dR$ 56 mi7,6%
• 121–150 dR$ 39 mi5,3%
• 151–180 dR$ 30 mi4,2%
• 181–360 dR$ 49 mi6,6%
• 361–720 dR$ 4,1 mi0,6%
• 721–1080 dR$ 3 mil0,0%

69,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,7 bi), contra 70,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 358 mi21,6%
• 31–60 dR$ 142 mi8,6%
• 61–90 dR$ 156 mi9,4%
• 91–120 dR$ 114 mi6,9%
• 121–150 dR$ 195 mi11,8%
• 151–180 dR$ 133 mi8,0%
• 181–360 dR$ 561 mi33,8%
• 361–720 dR$ 360 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 10,0 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 10,0 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.