JUNTOS CAPITAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio29,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 31,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 6,5 mi em 09/2026 (-36,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 4,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 10,2 mi

-36,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,5 mi

Cotistas

6

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

15,9%

Subordinada · 12 meses

7,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,7 mi85,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 997 mil14,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,6 mi33,7%
• 31–60 dR$ 584 mil12,4%
• 61–90 dR$ 562 mil11,9%
• 91–120 dR$ 483 mil10,3%
• 121–150 dR$ 367 mil7,8%
• 151–180 dR$ 292 mil6,2%
• 181–360 dR$ 632 mil13,4%
• 361–720 dR$ 167 mil3,6%
• 721–1080 dR$ 33 mil0,7%
• > 1080 dR$ 4140,0%

29,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,0 mi), contra 31,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 231 mil11,6%
• 31–60 dR$ 194 mil9,7%
• 61–90 dR$ 162 mil8,1%
• 91–120 dR$ 155 mil7,8%
• 121–150 dR$ 159 mil8,0%
• 151–180 dR$ 144 mil7,2%
• 181–360 dR$ 955 mil47,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 10,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 536 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 10,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 536 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 12,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 245 mil5,4%
• 2º maiorR$ 194 mil4,3%
• 3º maiorR$ 43 mil0,9%
• 4º maiorR$ 37 mil0,8%
• 5º maiorR$ 36 mil0,8%
• 6º maiorR$ 33 mil0,7%
• 7º maiorR$ 31 mil0,7%
• 8º maiorR$ 31 mil0,7%
• 9º maiorR$ 30 mil0,7%
• 10º maiorR$ 29 mil0,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.