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2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto28,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 23,0% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 117,1 mi em direitos creditórios (443,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 12,0 mi em 09/2026 (-1,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 5,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 12,1 mi

-1,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 12,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 89,5% em 09/2024: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

40,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 11,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,6 mi; 6,1% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 20 mi74,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,8 mi21,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi4,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9,2 mi47,0%
• 31–60 dR$ 1,4 mi6,9%
• 61–90 dR$ 1,2 mi6,1%
• 91–120 dR$ 474 mil2,4%
• 121–150 dR$ 387 mil2,0%
• 151–180 dR$ 363 mil1,8%
• 181–360 dR$ 1,6 mi8,0%
• 361–720 dR$ 2,4 mi12,2%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi6,8%
• > 1080 dR$ 1,3 mi6,7%

28,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,8 mi), contra 23,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi14,9%
• 31–60 dR$ 577 mil7,4%
• 61–90 dR$ 391 mil5,0%
• 91–120 dR$ 126 mil1,6%
• 121–150 dR$ 249 mil3,2%
• 151–180 dR$ 202 mil2,6%
• 181–360 dR$ 276 mil3,5%
• 361–720 dR$ 688 mil8,8%
• 721–1080 dR$ 987 mil12,7%
• > 1080 dR$ 3,1 mi40,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 182,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,6 mi e substituiu R$ 113,4 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 182,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 113,4 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 81,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,2 mi81,3%
• 2º maiorR$ 4,2 mi37,4%
• 3º maiorR$ 1,1 mi9,4%
• 4º maiorR$ 1 mi8,9%
• 5º maiorR$ 850 mil7,5%
• 6º maiorR$ 670 mil5,9%
• 7º maiorR$ 613 mil5,4%
• 8º maiorR$ 508 mil4,5%
• 9º maiorR$ 439 mil3,9%
• 10º maiorR$ 328 mil2,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.