LINK BANK FIDC NP

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 79,2 mi em direitos creditórios (59,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 144,0 mi em 09/2026 (+30,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 1,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 144,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 110,6 mi

+30,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 144,7 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

31,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 131,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 143,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 101 mi69,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 43 mi29,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,7 mi1,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 68 mi48,2%
• 31–60 dR$ 36 mi25,8%
• 61–90 dR$ 18 mi13,0%
• 91–120 dR$ 4,9 mi3,5%
• 121–150 dR$ 2,1 mi1,5%
• 151–180 dR$ 1,1 mi0,8%
• 181–360 dR$ 1,1 mi0,8%
• 361–720 dR$ 1,3 mi0,9%
• 721–1080 dR$ 5,6 mi4,0%
• > 1080 dR$ 2,1 mi1,5%

4,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,0 mi), contra 4,4% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,4 mi39,7%
• 31–60 dR$ 407 mil6,8%
• 61–90 dR$ 614 mil10,2%
• 91–120 dR$ 322 mil5,4%
• 121–150 dR$ 196 mil3,3%
• 151–180 dR$ 494 mil8,2%
• 181–360 dR$ 1,6 mi26,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 850,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 79,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 850,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 79,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,2 mi7,0%
• 2º maiorR$ 5,8 mi4,4%
• 3º maiorR$ 5 mi3,8%
• 4º maiorR$ 4,8 mi3,7%
• 5º maiorR$ 3,7 mi2,8%
• 6º maiorR$ 3,4 mi2,6%
• 7º maiorR$ 3,3 mi2,5%
• 8º maiorR$ 3,2 mi2,5%
• 9º maiorR$ 3 mi2,3%
• 10º maiorR$ 2,5 mi1,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.