UTILITY CREDIT FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 57,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 65,6 mi em 09/2026 (+100,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 65,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 32,7 mi

+100,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 65,7 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 86,3% em 09/2022: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

128,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 42,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 65,5 mi; R$ 22,9 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 35 mi73,2%
• Ações judiciaisR$ 6,1 mi12,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,3 mi11,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,4 mi2,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,2 mi9,8%
• 31–60 dR$ 1,8 mi4,3%
• 61–90 dR$ 1,6 mi3,7%
• 91–120 dR$ 1,1 mi2,5%
• 121–150 dR$ 921 mil2,2%
• 151–180 dR$ 888 mil2,1%
• 181–360 dR$ 4,6 mi10,8%
• 361–720 dR$ 7,4 mi17,4%
• 721–1080 dR$ 5,4 mi12,8%
• > 1080 dR$ 15 mi34,4%

11,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,4 mi), contra 57,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 628 mil11,6%
• 31–60 dR$ 365 mil6,7%
• 61–90 dR$ 118 mil2,2%
• 91–120 dR$ 433 mil8,0%
• 121–150 dR$ 402 mil7,4%
• 151–180 dR$ 309 mil5,7%
• 181–360 dR$ 3,2 mi58,4%
• 361–720 dR$ 5 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 111,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 111,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 13,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 39,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,8 mi13,8%
• 2º maiorR$ 4,5 mi10,8%
• 3º maiorR$ 4,1 mi9,7%
• 4º maiorR$ 1,2 mi2,8%
• 5º maiorR$ 833 mil2,0%
• 6º maiorR$ 797 mil1,9%
• 7º maiorR$ 624 mil1,5%
• 8º maiorR$ 614 mil1,5%
• 9º maiorR$ 597 mil1,4%
• 10º maiorR$ 576 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.