CPV PS DUPLICATA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto52,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 50,0% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 91,4% para 85,8% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 6,2 mi em 09/2026 (-30,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 410 mil e devolveu R$ 2,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 8,9 mi

-30,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,3 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 85,8% em 09/2026 (era 91,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,9%

Mezanino · 12 meses

21,6%

Subordinada · 12 meses

-27,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6,9 mi71,6%
• IndustrialR$ 2,3 mi23,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 321 mil3,3%
• AgronegócioR$ 148 mil1,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,2 mi48,6%
• 31–60 dR$ 1,1 mi24,4%
• 61–90 dR$ 1 mi21,8%
• 91–120 dR$ 125 mil2,7%
• 121–150 dR$ 58 mil1,3%
• 151–180 dR$ 57 mil1,2%

52,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,0 mi), contra 50,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1 mi20,5%
• 31–60 dR$ 61 mil1,2%
• 61–90 dR$ 61 mil1,2%
• 91–120 dR$ 60 mil1,2%
• 121–150 dR$ 59 mil1,2%
• 151–180 dR$ 59 mil1,2%
• 181–360 dR$ 338 mil6,7%
• 361–720 dR$ 1,3 mi25,8%
• 721–1080 dR$ 1,2 mi24,0%
• > 1080 dR$ 851 mil16,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 21,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 21,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 31,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 89,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,7 mi31,9%
• 2º maiorR$ 1,5 mi28,3%
• 3º maiorR$ 788 mil15,1%
• 4º maiorR$ 364 mil7,0%
• 5º maiorR$ 357 mil6,8%
• 6º maiorR$ 333 mil6,4%
• 7º maiorR$ 289 mil5,5%
• 8º maiorR$ 263 mil5,0%
• 9º maiorR$ 260 mil5,0%
• 10º maiorR$ 203 mil3,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.