SIMOCRED FIDC MULTISSEGMENTOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 26,0 mi em 09/2026 (+20,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 26,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 21,5 mi

+20,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 26,7 mi

Cotistas

5

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 20,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 26,2 mi; R$ 1,1 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 23 mi95,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 584 mil2,4%
• IndustrialR$ 544 mil2,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3 mi14,5%
• 31–60 dR$ 2,6 mi12,5%
• 61–90 dR$ 2,5 mi12,0%
• 91–120 dR$ 2,4 mi11,7%
• 121–150 dR$ 1,5 mi7,3%
• 151–180 dR$ 1,3 mi6,3%
• 181–360 dR$ 4,7 mi22,7%
• 361–720 dR$ 2,5 mi12,3%
• 721–1080 dR$ 165 mil0,8%
• > 1080 dR$ 9 mil0,0%

14,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,5 mi), contra 16,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 217 mil6,2%
• 31–60 dR$ 158 mil4,5%
• 61–90 dR$ 126 mil3,6%
• 91–120 dR$ 170 mil4,8%
• 121–150 dR$ 190 mil5,4%
• 151–180 dR$ 150 mil4,3%
• 181–360 dR$ 627 mil17,9%
• 361–720 dR$ 1 mi29,7%
• 721–1080 dR$ 300 mil8,6%
• > 1080 dR$ 526 mil15,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 46,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 46,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 11,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 544 mil2,6%
• 2º maiorR$ 512 mil2,5%
• 3º maiorR$ 456 mil2,2%
• 4º maiorR$ 447 mil2,2%
• 5º maiorR$ 443 mil2,2%
• 6º maiorR$ 432 mil2,1%
• 7º maiorR$ 356 mil1,7%
• 8º maiorR$ 344 mil1,7%
• 9º maiorR$ 342 mil1,7%
• 10º maiorR$ 331 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.