FIDC ALI CRÉDITO

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto87,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 58,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 2,3 mi em 09/2026 (-80,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 12,2 mi

-80,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 97,9% em 08/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-12,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 22 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 357 mil12,5%
• 31–60 dR$ 314 mil10,9%
• 61–90 dR$ 285 mil9,9%
• 91–120 dR$ 252 mil8,8%
• 121–150 dR$ 232 mil8,1%
• 151–180 dR$ 211 mil7,4%
• 181–360 dR$ 870 mil30,3%
• 361–720 dR$ 346 mil12,1%
• 721–1080 dR$ 1 mil0,0%

87,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 19,6 mi), contra 58,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 348 mil1,8%
• 31–60 dR$ 225 mil1,1%
• 61–90 dR$ 234 mil1,2%
• 91–120 dR$ 247 mil1,3%
• 121–150 dR$ 265 mil1,4%
• 151–180 dR$ 296 mil1,5%
• 181–360 dR$ 2,1 mi10,8%
• 361–720 dR$ 6,9 mi35,0%
• 721–1080 dR$ 6,4 mi32,7%
• > 1080 dR$ 2,6 mi13,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 203 mil8,5%
• 2º maiorR$ 85 mil3,6%
• 3º maiorR$ 80 mil3,4%
• 4º maiorR$ 78 mil3,3%
• 5º maiorR$ 71 mil3,0%
• 6º maiorR$ 70 mil3,0%
• 7º maiorR$ 61 mil2,6%
• 8º maiorR$ 61 mil2,6%
• 9º maiorR$ 58 mil2,5%
• 10º maiorR$ 53 mil2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.