OPTACRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto24,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 18,1% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,1 mi em direitos creditórios (30,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 24,6 mi em 09/2026 (-1,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 4,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 24,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 25,0 mi

-1,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 24,8 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 70,7% em 09/2026 (era 66,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

18,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 19,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 24,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 21 mi88,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,8 mi11,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi66,5%
• 31–60 dR$ 4,1 mi23,3%
• 61–90 dR$ 1,4 mi7,9%
• 91–120 dR$ 355 mil2,0%
• 121–150 dR$ 61 mil0,3%

24,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,9 mi), contra 18,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi21,1%
• 31–60 dR$ 692 mil11,8%
• 61–90 dR$ 508 mil8,6%
• 91–120 dR$ 305 mil5,2%
• 121–150 dR$ 508 mil8,6%
• 151–180 dR$ 305 mil5,2%
• 181–360 dR$ 2,3 mi39,4%
• 361–720 dR$ 5 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 144,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 144,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 6,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 341 mil1,8%
• 2º maiorR$ 291 mil1,5%
• 3º maiorR$ 284 mil1,5%
• 4º maiorR$ 179 mil0,9%
• 5º maiorR$ 171 mil0,9%
• 6º maiorR$ 167 mil0,9%
• 7º maiorR$ 164 mil0,9%
• 8º maiorR$ 157 mil0,8%
• 9º maiorR$ 150 mil0,8%
• 10º maiorR$ 146 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.