FIDC CREDIBLUE-GENIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 4,9% para 9,4% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 55,9 mi em 09/2026 (-11,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 14,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 55,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 63,4 mi

-11,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 56,5 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 61,1% em 09/2026 (era 47,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

2,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

13,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 49,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 50,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 54 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1 mi2,1%
• 31–60 dR$ 996 mil2,1%
• 61–90 dR$ 966 mil2,0%
• 91–120 dR$ 953 mil2,0%
• 121–150 dR$ 940 mil1,9%
• 151–180 dR$ 928 mil1,9%
• 181–360 dR$ 5,3 mi11,0%
• 361–720 dR$ 9,4 mi19,4%
• 721–1080 dR$ 7,8 mi16,1%
• > 1080 dR$ 20 mi41,6%

9,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,0 mi), contra 4,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 734 mil14,6%
• 31–60 dR$ 636 mil12,6%
• 61–90 dR$ 456 mil9,0%
• 91–120 dR$ 370 mil7,3%
• 121–150 dR$ 269 mil5,3%
• 151–180 dR$ 283 mil5,6%
• 181–360 dR$ 1,2 mi24,7%
• 361–720 dR$ 777 mil15,4%
• 721–1080 dR$ 193 mil3,8%
• > 1080 dR$ 77 mil1,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 23,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,5 mi5,2%
• 2º maiorR$ 2,3 mi4,7%
• 3º maiorR$ 2,3 mi4,7%
• 4º maiorR$ 2,2 mi4,5%
• 5º maiorR$ 2,1 mi4,2%
• 6º maiorR$ 2 mi4,1%
• 7º maiorR$ 2 mi4,1%
• 8º maiorR$ 2 mi4,0%
• 9º maiorR$ 1,9 mi3,9%
• 10º maiorR$ 1,9 mi3,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.