UNIQUE II FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 70,8% para 42,7% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 102,4 mi em direitos creditórios (35,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 393,2 mi em 09/2026 (+80,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 188,8 mi e devolveu R$ 69,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 393,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 218,4 mi

+80,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 395,9 mi

Cotistas

71

soma das séries

Subordinação de 42,7% em 09/2026 (era 70,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

18,9%

Subordinada · 12 meses

23,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 367,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 387,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 236 mi62,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 110 mi29,2%
• AgronegócioR$ 18 mi4,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 12 mi3,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 150 mi42,6%
• 31–60 dR$ 56 mi16,0%
• 61–90 dR$ 43 mi12,3%
• 91–120 dR$ 12 mi3,4%
• 121–150 dR$ 14 mi3,9%
• 151–180 dR$ 4,1 mi1,2%
• 181–360 dR$ 49 mi13,9%
• 361–720 dR$ 15 mi4,2%
• 721–1080 dR$ 9 mi2,6%

6,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 23,8 mi), contra 6,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi62,9%
• 31–60 dR$ 1,2 mi5,0%
• 61–90 dR$ 548 mil2,3%
• 91–120 dR$ 174 mil0,7%
• 121–150 dR$ 86 mil0,4%
• 181–360 dR$ 6,8 mi28,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,1 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 102,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,1 bi

Recompras · 12 m

R$ 102,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 06/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 18 mi4,8%
• 2º maiorR$ 12 mi3,2%
• 3º maiorR$ 9 mi2,5%
• 4º maiorR$ 8,1 mi2,2%
• 5º maiorR$ 7,1 mi1,9%
• 6º maiorR$ 7 mi1,9%
• 7º maiorR$ 6,7 mi1,8%
• 8º maiorR$ 5,8 mi1,6%
• 9º maiorR$ 5,8 mi1,6%
• 10º maiorR$ 5,1 mi1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.