PREMIER RP FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio17,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 24,8% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 6,8 mi em direitos creditórios (43,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 13,5 mi em 09/2026 (+10,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,5 mi e devolveu R$ 7,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 13,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 12,3 mi

+10,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,6 mi

Cotistas

18

soma das séries

Subordinação de 58,1% em 09/2026 (era 57,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

27,6%

Mezanino · 12 meses

27,6%

Subordinada · 12 meses

143,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 9 mi60,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4,2 mi28,3%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,8 mi11,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,7 mi70,4%
• 31–60 dR$ 2,3 mi18,4%
• 61–90 dR$ 862 mil7,0%
• 91–120 dR$ 220 mil1,8%
• 121–150 dR$ 57 mil0,5%
• 151–180 dR$ 37 mil0,3%
• 181–360 dR$ 178 mil1,4%
• 361–720 dR$ 35 mil0,3%

17,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,6 mi), contra 24,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi40,5%
• 31–60 dR$ 270 mil10,3%
• 61–90 dR$ 58 mil2,2%
• 91–120 dR$ 70 mil2,7%
• 121–150 dR$ 100 mil3,8%
• 151–180 dR$ 184 mil7,0%
• 181–360 dR$ 734 mil27,9%
• 361–720 dR$ 38 mil1,4%
• 721–1080 dR$ 68 mil2,6%
• > 1080 dR$ 41 mil1,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 103,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 6,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 103,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 6,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 849 mil6,8%
• 2º maiorR$ 403 mil3,2%
• 3º maiorR$ 253 mil2,0%
• 4º maiorR$ 235 mil1,9%
• 5º maiorR$ 221 mil1,8%
• 6º maiorR$ 204 mil1,6%
• 7º maiorR$ 203 mil1,6%
• 8º maiorR$ 195 mil1,6%
• 9º maiorR$ 160 mil1,3%
• 10º maiorR$ 160 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.