AMB FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 10,2 mi em direitos creditórios (41,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 25,4 mi em 09/2026 (+22,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 579 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 25,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 20,7 mi

+22,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 25,4 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

25,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 22,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 25,0 mi; R$ 333 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 13 mi48,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 12 mi43,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,1 mi7,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi58,5%
• 31–60 dR$ 4,4 mi17,9%
• 61–90 dR$ 2,2 mi9,0%
• 91–120 dR$ 1,1 mi4,3%
• 121–150 dR$ 734 mil3,0%
• 151–180 dR$ 411 mil1,7%
• 181–360 dR$ 1,2 mi4,8%
• 361–720 dR$ 211 mil0,9%

8,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,2 mi), contra 13,7% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1 mi46,4%
• 31–60 dR$ 145 mil6,4%
• 61–90 dR$ 34 mil1,5%
• 91–120 dR$ 8 mil0,3%
• 121–150 dR$ 10 mil0,5%
• 151–180 dR$ 27 mil1,2%
• 181–360 dR$ 955 mil42,5%
• 361–720 dR$ 24 mil1,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 143,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 10,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 143,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 10,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 17,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi5,5%
• 2º maiorR$ 1,2 mi5,2%
• 3º maiorR$ 486 mil2,2%
• 4º maiorR$ 465 mil2,1%
• 5º maiorR$ 463 mil2,1%
• 6º maiorR$ 253 mil1,1%
• 7º maiorR$ 237 mil1,1%
• 8º maiorR$ 228 mil1,0%
• 9º maiorR$ 223 mil1,0%
• 10º maiorR$ 222 mil1,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.