FIDC PICPAY I

Patrimônio líquido de R$ 4,7 bi em 09/2026 (+4,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,1 bi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,7 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,5 bi

+4,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 4,7 bi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 13,1% em 09/2026 (era 12,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

7,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

121,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,1 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 4,7 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 4,07 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,56 bi62,7%
• 31–60 dR$ 584 mi14,3%
• 61–90 dR$ 360 mi8,8%
• 91–120 dR$ 191 mi4,7%
• 121–150 dR$ 118 mi2,9%
• 151–180 dR$ 86 mi2,1%
• 181–360 dR$ 165 mi4,0%
• 361–720 dR$ 15 mi0,4%
• 721–1080 dR$ 116 mil0,0%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 0,0% doze meses antes.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 27,7 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 27,7 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.