SÃO MARTINHO FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto17,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 5,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 155,2 mi em 09/2026 (+14,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 31,3 mi e devolveu R$ 8,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 155,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 135,4 mi

+14,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 155,5 mi

Cotistas

24

soma das séries

Subordinação de 93,6% em 09/2026 (era 95,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,5%

Mezanino · 12 meses

12,9%

Subordinada · 12 meses

16,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 149,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 155,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 188 mi98,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,6 mi1,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 998 mil0,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 21 mi13,2%
• 31–60 dR$ 987 mil0,6%
• 61–90 dR$ 7,4 mi4,7%
• 91–120 dR$ 7,5 mi4,8%
• 121–150 dR$ 1,3 mi0,8%
• 151–180 dR$ 5,1 mi3,2%
• 181–360 dR$ 23 mi14,8%
• 361–720 dR$ 46 mi28,9%
• 721–1080 dR$ 11 mi7,2%
• > 1080 dR$ 35 mi21,8%

17,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 33,5 mi), contra 5,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 26 mi77,0%
• 31–60 dR$ 1 mi3,0%
• 61–90 dR$ 1 mi3,1%
• 91–120 dR$ 769 mil2,3%
• 121–150 dR$ 706 mil2,1%
• 151–180 dR$ 742 mil2,2%
• 181–360 dR$ 3 mi8,8%
• 361–720 dR$ 504 mil1,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 182,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 8,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 182,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 8,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 64,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 28 mi19,1%
• 2º maiorR$ 20 mi13,5%
• 3º maiorR$ 20 mi13,2%
• 4º maiorR$ 14 mi9,5%
• 5º maiorR$ 13 mi8,7%
• 6º maiorR$ 8,8 mi5,9%
• 7º maiorR$ 8,4 mi5,6%
• 8º maiorR$ 7,1 mi4,7%
• 9º maiorR$ 6,6 mi4,4%
• 10º maiorR$ 5,8 mi3,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.