G5 CRÉDITOS CONDOMINIAIS FIDC - NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 78,3 mi em 09/2026 (+15,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,2 mi e devolveu R$ 716 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 78,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 67,7 mi

+15,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 78,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

12,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 72,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 73,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 72 mi98,7%
• Ações judiciaisR$ 963 mil1,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 29 mil0,0%
• 31–60 dR$ 1,5 mi2,4%
• 61–90 dR$ 727 mil1,1%
• 91–120 dR$ 307 mil0,5%
• 121–150 dR$ 477 mil0,7%
• 181–360 dR$ 3,7 mi5,8%
• 361–720 dR$ 17 mi27,2%
• 721–1080 dR$ 26 mi41,0%
• > 1080 dR$ 13 mi21,1%

12,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 8,8 mi), contra 14,9% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 515 mil5,8%
• 31–60 dR$ 393 mil4,4%
• 61–90 dR$ 395 mil4,5%
• 91–120 dR$ 388 mil4,4%
• 121–150 dR$ 172 mil1,9%
• 151–180 dR$ 5 mil0,1%
• 181–360 dR$ 18 mil0,2%
• 361–720 dR$ 514 mil5,8%
• 721–1080 dR$ 4,3 mi48,4%
• > 1080 dR$ 2,2 mi24,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 73,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 73,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,6 mi7,7%
• 2º maiorR$ 4,2 mi5,8%
• 3º maiorR$ 623 mil0,9%
• 4º maiorR$ 609 mil0,8%
• 5º maiorR$ 495 mil0,7%
• 6º maiorR$ 466 mil0,6%
• 7º maiorR$ 430 mil0,6%
• 8º maiorR$ 386 mil0,5%
• 9º maiorR$ 385 mil0,5%
• 10º maiorR$ 364 mil0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.