FIDC SANTA CRUZ CAPITAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 8,3% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 108,1 mi em direitos creditórios (24,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 479,1 mi em 09/2026 (+13,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 479,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 421,0 mi

+13,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 479,7 mi

Cotistas

14

soma das séries

Subordinação de 24,2% em 09/2026 (era 25,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,1%

Mezanino · 12 meses

20,4%

Subordinada · 12 meses

-89,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 425,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 470,9 mi; R$ 38,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 284 mi59,8%
• IndustrialR$ 141 mi29,6%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 27 mi5,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 23 mi4,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 37 mi9,0%
• 31–60 dR$ 5,2 mi1,3%
• 61–90 dR$ 14 mi3,3%
• 91–120 dR$ 54 mi13,2%
• 121–150 dR$ 8 mi1,9%
• 151–180 dR$ 362 mil0,1%
• 181–360 dR$ 7,4 mi1,8%
• 361–720 dR$ 10 mi2,5%
• 721–1080 dR$ 110 mi26,8%
• > 1080 dR$ 164 mi40,1%

13,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 64,9 mi), contra 8,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi22,3%
• 31–60 dR$ 6,4 mi9,8%
• 91–120 dR$ 483 mil0,7%
• 121–150 dR$ 497 mil0,8%
• 181–360 dR$ 18 mi27,8%
• 361–720 dR$ 1,3 mi2,0%
• 721–1080 dR$ 7,9 mi12,2%
• > 1080 dR$ 16 mi24,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 822,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 108,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 822,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 108,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 25,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 73,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 107 mi25,2%
• 2º maiorR$ 91 mi21,4%
• 3º maiorR$ 59 mi13,8%
• 4º maiorR$ 28 mi6,6%
• 5º maiorR$ 28 mi6,6%
• 6º maiorR$ 23 mi5,4%
• 7º maiorR$ 18 mi4,3%
• 8º maiorR$ 15 mi3,5%
• 9º maiorR$ 8,7 mi2,0%
• 10º maiorR$ 5,4 mi1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.