TRADIÇÃO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto25,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 1,9% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 16,3 mi em 09/2026 (+16,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,9 mi

+16,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 17,4 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 81,5% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-16,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-4,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 17,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 17,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 18 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,2 mi60,7%
• 31–60 dR$ 3,1 mi23,0%
• 61–90 dR$ 890 mil6,6%
• 91–120 dR$ 57 mil0,4%
• 121–150 dR$ 59 mil0,4%
• 151–180 dR$ 58 mil0,4%
• 181–360 dR$ 292 mil2,2%
• 361–720 dR$ 444 mil3,3%
• 721–1080 dR$ 254 mil1,9%
• > 1080 dR$ 139 mil1,0%

25,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,7 mi), contra 1,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi24,5%
• 31–60 dR$ 3 mi63,5%
• 61–90 dR$ 3 mil0,1%
• 91–120 dR$ 66 mil1,4%
• 121–150 dR$ 69 mil1,5%
• 151–180 dR$ 69 mil1,5%
• 181–360 dR$ 320 mil6,8%
• 361–720 dR$ 36 mil0,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 112,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 112,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 56,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 91,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,8 mi56,5%
• 2º maiorR$ 3,5 mi20,1%
• 3º maiorR$ 1,6 mi9,0%
• 4º maiorR$ 552 mil3,2%
• 5º maiorR$ 508 mil2,9%
• 6º maiorR$ 463 mil2,7%
• 7º maiorR$ 443 mil2,5%
• 8º maiorR$ 314 mil1,8%
• 9º maiorR$ 273 mil1,6%
• 10º maiorR$ 106 mil0,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.