FIDC EMPÍRICA MEZZO SAÚDE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-07), contra 7,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 46,7 mi em 07/2026 (-1,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 6,3 mi e devolveu R$ 12,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 46,7 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 47,2 mi

-1,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 46,9 mi

Cotistas

22

soma das séries

Subordinação de 41,3% em 07/2026 (era 31,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,6%

Mezanino · 12 meses

19,5%

Subordinada · 12 meses

-7,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 43,5 mi em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 46,9 mi.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 46 mi100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• 361–720 dR$ 20 mi51,7%
• 721–1080 dR$ 19 mi47,7%
• > 1080 dR$ 234 mil0,6%

14,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 6,6 mi), contra 7,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 6,6 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 38,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 1,6 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 38,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 1,6 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 54,4% (07/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi27,3%
• 2º maiorR$ 5,8 mi13,2%
• 3º maiorR$ 2,4 mi5,5%
• 4º maiorR$ 2 mi4,5%
• 5º maiorR$ 1,6 mi3,8%
• 6º maiorR$ 1,3 mi3,0%
• 7º maiorR$ 1,3 mi3,0%
• 8º maiorR$ 1,3 mi3,0%
• 9º maiorR$ 1,1 mi2,6%
• 10º maiorR$ 1,1 mi2,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.