FIDC - MEUCASHCARD

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 314,7 mi para R$ 731 mil em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 731 mil em 08/2026 (-99,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,5 mi e devolveu R$ 180,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 731 mil

08/2026

Há 12 meses

R$ 314,7 mi

-99,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,4 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 86,5% em 05/2026 (era 45,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

54,8%

Mezanino · 12 meses

12,4%

Subordinada · 12 meses

-95,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 0,00), contra 5,0% doze meses antes.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 6,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 6,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.