HUMACRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 12,5% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 59,5% para 54,1% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 93,4 mi em 09/2026 (+125,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 31,6 mi e devolveu R$ 91 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 93,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 41,4 mi

+125,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 93,6 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 54,1% em 09/2026 (era 59,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,9%

Mezanino · 12 meses

21,7%

Subordinada · 12 meses

79,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 92,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 93,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 80 mi74,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 27 mi25,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 20 mi22,0%
• 31–60 dR$ 19 mi20,4%
• 61–90 dR$ 16 mi17,5%
• 91–120 dR$ 15 mi15,8%
• 121–150 dR$ 7,3 mi7,9%
• 151–180 dR$ 5,3 mi5,7%
• 181–360 dR$ 6,3 mi6,8%
• 361–720 dR$ 3,4 mi3,7%
• 721–1080 dR$ 138 mil0,1%
• > 1080 dR$ 35 mil0,0%

13,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,4 mi), contra 12,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,8 mi26,8%
• 31–60 dR$ 1,7 mi11,7%
• 61–90 dR$ 965 mil6,7%
• 91–120 dR$ 942 mil6,6%
• 121–150 dR$ 928 mil6,5%
• 151–180 dR$ 1,1 mi7,7%
• 181–360 dR$ 4,9 mi34,1%
• 361–720 dR$ 11 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 148,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 148,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 72,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 18 mi19,2%
• 2º maiorR$ 17 mi18,0%
• 3º maiorR$ 15 mi16,1%
• 4º maiorR$ 11 mi11,8%
• 5º maiorR$ 7,2 mi7,8%
• 6º maiorR$ 479 mil0,5%
• 7º maiorR$ 321 mil0,3%
• 8º maiorR$ 307 mil0,3%
• 9º maiorR$ 286 mil0,3%
• 10º maiorR$ 219 mil0,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.