BC CONSÓRCIO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 29,7% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 75,4 mi em 09/2026 (-28,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 33,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 75,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 105,9 mi

-28,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 77,4 mi

Cotistas

89

soma das séries

Subordinação de 27,9% em 09/2026 (era 27,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

9,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-28,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 68,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 75,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 68 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi1,7%
• 31–60 dR$ 1 mi1,5%
• 61–90 dR$ 1,3 mi1,9%
• 91–120 dR$ 918 mil1,4%
• 121–150 dR$ 409 mil0,6%
• 151–180 dR$ 746 mil1,1%
• 181–360 dR$ 9,6 mi14,2%
• 361–720 dR$ 16 mi23,4%
• 721–1080 dR$ 9,4 mi13,8%
• > 1080 dR$ 27 mi40,5%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 17,1% doze meses antes.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 8,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 8,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

5 cedentes identificados em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 31,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 21 mi31,1%
• 2º maiorR$ 20 mi29,6%
• 3º maiorR$ 11 mi16,8%
• 4º maiorR$ 11 mi16,6%
• 5º maiorR$ 2,1 mi3,1%
• 6º maiorR$ 1,5 mi2,1%
• 7º maiorR$ 379 mil0,6%
• 8º maiorR$ 33 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.