INTRABANK FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto23,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 15,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 263,4 mi em 09/2026 (+39,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 16,6 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 263,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 188,2 mi

+39,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 268,6 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 95,4% em 09/2026 (era 91,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

41,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 67,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 262,4 mi; R$ 187,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 94 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,3 mi11,4%
• 31–60 dR$ 7,7 mi10,6%
• 61–90 dR$ 12 mi17,3%
• 91–120 dR$ 5,3 mi7,4%
• 121–150 dR$ 4 mi5,6%
• 151–180 dR$ 5,1 mi7,1%
• 181–360 dR$ 15 mi21,1%
• 361–720 dR$ 6,8 mi9,5%
• > 1080 dR$ 7,2 mi9,9%

23,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 22,3 mi), contra 15,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi6,2%
• 31–60 dR$ 5,4 mi24,3%
• 61–90 dR$ 1,4 mi6,4%
• 91–120 dR$ 1,6 mi7,2%
• 121–150 dR$ 1,8 mi8,0%
• 151–180 dR$ 660 mil3,0%
• 181–360 dR$ 4 mi17,7%
• 361–720 dR$ 6,1 mi27,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 209,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 209,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 23,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 71,5% (12/2025).

• 1º maiorR$ 15 mi23,1%
• 2º maiorR$ 14 mi21,2%
• 3º maiorR$ 7,8 mi11,7%
• 4º maiorR$ 6,4 mi9,6%
• 5º maiorR$ 4 mi6,0%
• 6º maiorR$ 3,3 mi4,9%
• 7º maiorR$ 2,6 mi3,9%
• 8º maiorR$ 2,6 mi3,9%
• 9º maiorR$ 2 mi3,0%
• 10º maiorR$ 1,5 mi2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.