BANFITA FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio15,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 19,8% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 90,7 mi em direitos creditórios (31,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 363,7 mi em 09/2026 (+91,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 115,0 mi e devolveu R$ 755 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 363,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 189,6 mi

+91,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 365,6 mi

Cotistas

81

soma das séries

Subordinação de 52,2% em 09/2026 (era 51,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,5%

Mezanino · 12 meses

19,8%

Subordinada · 12 meses

42,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 354,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 363,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 241 mi61,3%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 123 mi31,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 29 mi7,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 120 mi36,0%
• 31–60 dR$ 72 mi21,5%
• 61–90 dR$ 56 mi16,8%
• 91–120 dR$ 31 mi9,1%
• 121–150 dR$ 15 mi4,4%
• 151–180 dR$ 9 mi2,7%
• 181–360 dR$ 23 mi6,8%
• 361–720 dR$ 9,1 mi2,7%

15,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 59,2 mi), contra 19,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi24,6%
• 31–60 dR$ 13 mi21,4%
• 61–90 dR$ 1,9 mi3,3%
• 91–120 dR$ 3,5 mi6,0%
• 121–150 dR$ 3,6 mi6,0%
• 151–180 dR$ 1,1 mi1,8%
• 181–360 dR$ 21 mi35,1%
• 361–720 dR$ 1 mi1,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,2 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 90,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,2 bi

Recompras · 12 m

R$ 90,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 9,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,2 mi2,3%
• 2º maiorR$ 7,7 mi2,2%
• 3º maiorR$ 5,9 mi1,7%
• 4º maiorR$ 5,7 mi1,6%
• 5º maiorR$ 5,4 mi1,5%
• 6º maiorR$ 5,3 mi1,5%
• 7º maiorR$ 5,3 mi1,5%
• 8º maiorR$ 5,2 mi1,5%
• 9º maiorR$ 5,1 mi1,5%
• 10º maiorR$ 5,1 mi1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.