MAGALU I FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto87,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 66,2% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 45,9 mi em 09/2026 (-7,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 45,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 49,4 mi

-7,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 48,8 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-5,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-1,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 11,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 45,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 84 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,7 mi16,2%
• 31–60 dR$ 1,4 mi13,6%
• 61–90 dR$ 1,4 mi12,9%
• 91–120 dR$ 1,1 mi10,7%
• 121–150 dR$ 901 mil8,5%
• 151–180 dR$ 715 mil6,8%
• 181–360 dR$ 2,7 mi25,1%
• 361–720 dR$ 657 mil6,2%

87,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 73,6 mi), contra 66,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi1,6%
• 31–60 dR$ 1,2 mi1,6%
• 61–90 dR$ 1,1 mi1,5%
• 91–120 dR$ 1 mi1,4%
• 121–150 dR$ 1,1 mi1,5%
• 151–180 dR$ 1,1 mi1,5%
• 181–360 dR$ 7,5 mi10,2%
• 361–720 dR$ 19 mi25,2%
• 721–1080 dR$ 20 mi26,6%
• > 1080 dR$ 21 mi28,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 14,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 14,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 13,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 368 mil3,3%
• 2º maiorR$ 329 mil3,0%
• 3º maiorR$ 296 mil2,7%
• 4º maiorR$ 267 mil2,4%
• 5º maiorR$ 263 mil2,4%
• 6º maiorR$ 261 mil2,4%
• 7º maiorR$ 259 mil2,3%
• 8º maiorR$ 259 mil2,3%
• 9º maiorR$ 256 mil2,3%
• 10º maiorR$ 253 mil2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.