PRECATO I FIDC DE

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info26,8% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 113,8 mi em 09/2026 (+17,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 113,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 96,7 mi

+17,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 114,2 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 77,8% em 01/2024: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

4,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 16,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 112,2 mi; R$ 92,5 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 91–120 dR$ 1,5 mi12,3%
• 181–360 dR$ 34 mil0,3%
• 361–720 dR$ 6,5 mi52,1%
• > 1080 dR$ 4,4 mi35,3%

26,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,5 mi), contra 46,7% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• 91–120 dR$ 201 mil4,4%
• 361–720 dR$ 2,2 mi49,7%
• 721–1080 dR$ 597 mil13,2%
• > 1080 dR$ 1,5 mi32,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 04/2021, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 37,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 74,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,3 mi37,1%
• 2º maiorR$ 4,7 mi27,9%
• 3º maiorR$ 1,5 mi9,0%
• 4º maiorR$ 34 mil0,2%
• 5º maiorR$ 20,0%
• 6º maiorR$ 10,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.