FIDC FINANCEIROS FACTA CONSIGNADO INSS DE

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto23,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,5% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 10,3% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 42,5 mi em 09/2026 (-35,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 42,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 66,3 mi

-35,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 43,0 mi

Cotistas

78

soma das séries

Subordinação de 28,7% em 09/2026 (era 21,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,2%

Mezanino · 12 meses

21,5%

Subordinada · 12 meses

-63,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 41,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 42,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 64 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,1 mi4,3%
• 31–60 dR$ 2,4 mi4,9%
• 61–90 dR$ 2,4 mi4,8%
• 91–120 dR$ 2,4 mi4,8%
• 121–150 dR$ 2,3 mi4,7%
• 151–180 dR$ 2,3 mi4,7%
• 181–360 dR$ 13 mi26,7%
• 361–720 dR$ 19 mi39,4%
• 721–1080 dR$ 2,8 mi5,8%

23,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,9 mi), contra 14,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 503 mil3,4%
• 31–60 dR$ 454 mil3,0%
• 61–90 dR$ 439 mil2,9%
• 91–120 dR$ 431 mil2,9%
• 121–150 dR$ 416 mil2,8%
• 151–180 dR$ 409 mil2,7%
• 181–360 dR$ 2,3 mi15,8%
• 361–720 dR$ 3,7 mi25,0%
• 721–1080 dR$ 2,9 mi19,8%
• > 1080 dR$ 3,2 mi21,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.