VERTICAL BANK FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto97,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 78,1% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 26,3 mi para R$ 1,3 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 1,3 mi em 09/2026 (-95,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 26,3 mi

-95,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,4 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 94,4% em 08/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

1,6%

Mezanino · 12 meses

-54,9%

Subordinada · 12 meses

-2,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 57 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 89 mil7,1%
• 31–60 dR$ 87 mil6,9%
• 61–90 dR$ 85 mil6,8%
• 91–120 dR$ 83 mil6,6%
• 121–150 dR$ 81 mil6,5%
• 151–180 dR$ 80 mil6,3%
• 181–360 dR$ 439 mil34,9%
• 361–720 dR$ 313 mil24,9%

97,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 55,3 mi), contra 78,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• 181–360 dR$ 6,5 mi11,7%
• 361–720 dR$ 44 mi80,1%
• 721–1080 dR$ 4,4 mi7,9%
• > 1080 dR$ 104 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2023, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.