VIVO PAY I FIDC

Patrimônio líquido de R$ 254,1 mi em 09/2026 (-3,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 71,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 254,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 261,9 mi

-3,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 255,7 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 78,8% em 09/2026 (era 68,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-35,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

12,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 237,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 255,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 345 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,5 mi1,4%
• 31–60 dR$ 5,9 mi1,8%
• 61–90 dR$ 9,5 mi2,9%
• 91–120 dR$ 8,9 mi2,7%
• 121–150 dR$ 9,2 mi2,8%
• 151–180 dR$ 12 mi3,7%
• 181–360 dR$ 64 mi19,2%
• 361–720 dR$ 105 mi31,8%
• 721–1080 dR$ 54 mi16,3%
• > 1080 dR$ 58 mi17,5%

4,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,5 mi), contra 4,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,2 mi22,1%
• 31–60 dR$ 2,9 mi20,2%
• 61–90 dR$ 2,1 mi14,6%
• 91–120 dR$ 1,7 mi11,8%
• 121–150 dR$ 1,3 mi9,0%
• 151–180 dR$ 1,1 mi7,3%
• 181–360 dR$ 2,2 mi15,1%
• 361–720 dR$ 3 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 303,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 303,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2024, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 42,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 100 mi42,3%
• 2º maiorR$ 81 mi34,2%
• 3º maiorR$ 71 mi30,1%
• 4º maiorR$ 68 mi28,6%
• 5º maiorR$ 66 mi27,8%
• 6º maiorR$ 65 mi27,4%
• 7º maiorR$ 64 mi27,0%
• 8º maiorR$ 60 mi25,5%
• 9º maiorR$ 56 mi23,8%
• 10º maiorR$ 52 mi22,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.