YAALEH FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 192,5 mi em 09/2026 (+15,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 93,5 mi e devolveu R$ 104,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 192,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 166,5 mi

+15,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 193,9 mi

Cotistas

106

soma das séries

Subordinação de 35,1% em 09/2026 (era 36,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

21,3%

Subordinada · 12 meses

4,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 165,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 193,8 mi; R$ 5,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 99 mi54,9%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 43 mi23,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 39 mi21,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 57 mi36,6%
• 31–60 dR$ 33 mi21,5%
• 61–90 dR$ 21 mi13,6%
• 91–120 dR$ 9,1 mi5,9%
• 121–150 dR$ 9,3 mi6,0%
• 151–180 dR$ 5,6 mi3,6%
• 181–360 dR$ 15 mi9,8%
• 361–720 dR$ 3,3 mi2,1%
• > 1080 dR$ 1,4 mi0,9%

13,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 25,1 mi), contra 11,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 9,8 mi39,0%
• 31–60 dR$ 1,6 mi6,5%
• 61–90 dR$ 1,2 mi5,0%
• 91–120 dR$ 5,2 mi20,7%
• 121–150 dR$ 3,8 mi15,0%
• 151–180 dR$ 1 mi4,0%
• 181–360 dR$ 2,4 mi9,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 857,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 17,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 857,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 17,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 17,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,7 mi4,0%
• 2º maiorR$ 6,2 mi3,7%
• 3º maiorR$ 5,3 mi3,2%
• 4º maiorR$ 5 mi3,0%
• 5º maiorR$ 5 mi3,0%
• 6º maiorR$ 4,6 mi2,8%
• 7º maiorR$ 4,1 mi2,4%
• 8º maiorR$ 3,5 mi2,1%
• 9º maiorR$ 3,3 mi2,0%
• 10º maiorR$ 3,1 mi1,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.