COPPER CAPITAL FIDC PADRONIZADO

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 85,9 mi para R$ 39,4 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 35,0 mi em direitos creditórios (53,9% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 39,4 mi em 09/2026 (-54,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 39,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 85,9 mi

-54,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 39,5 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 89,6% em 09/2026 (era 77,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-29,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 35,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 37,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 57 mi78,3%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,6 mi11,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 7,2 mi9,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 19 mi26,8%
• 31–60 dR$ 10 mi13,9%
• 61–90 dR$ 1,6 mi2,3%
• 91–120 dR$ 2 mi2,8%
• 121–150 dR$ 1,8 mi2,5%
• 151–180 dR$ 1,1 mi1,5%
• 181–360 dR$ 5 mi6,9%
• 361–720 dR$ 5,5 mi7,6%
• 721–1080 dR$ 5,5 mi7,6%
• > 1080 dR$ 20 mi27,9%

0,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 558 mil), contra 12,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 558 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 184,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 35,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 184,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 35,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 82,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 29 mi82,1%
• 2º maiorR$ 9,1 mi25,4%
• 3º maiorR$ 7,7 mi21,7%
• 4º maiorR$ 5,7 mi16,1%
• 5º maiorR$ 5,2 mi14,5%
• 6º maiorR$ 3,1 mi8,7%
• 7º maiorR$ 2,9 mi8,0%
• 8º maiorR$ 2,4 mi6,8%
• 9º maiorR$ 2,1 mi5,9%
• 10º maiorR$ 2 mi5,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.