REC FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 23,9 mi em 09/2026 (-27,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,1 mi e devolveu R$ 13,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 23,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 33,1 mi

-27,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 23,9 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

12,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 22,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 23,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 20 mi77,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,7 mi21,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 206 mil0,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,2 mi27,0%
• 31–60 dR$ 6,6 mi28,9%
• 61–90 dR$ 3,9 mi16,9%
• 91–120 dR$ 1,6 mi6,9%
• 121–150 dR$ 787 mil3,4%
• 151–180 dR$ 1,5 mi6,8%
• 181–360 dR$ 1,9 mi8,3%
• 361–720 dR$ 154 mil0,7%
• > 1080 dR$ 217 mil1,0%

12,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,1 mi), contra 1,9% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 838 mil26,6%
• 31–60 dR$ 132 mil4,2%
• 61–90 dR$ 123 mil3,9%
• 91–120 dR$ 132 mil4,2%
• 121–150 dR$ 117 mil3,7%
• 151–180 dR$ 263 mil8,4%
• 181–360 dR$ 1,4 mi45,0%
• 361–720 dR$ 129 mil4,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 61,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 61,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 16,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 34,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,6 mi16,0%
• 2º maiorR$ 2,8 mi12,4%
• 3º maiorR$ 644 mil2,8%
• 4º maiorR$ 397 mil1,8%
• 5º maiorR$ 385 mil1,7%
• 6º maiorR$ 373 mil1,6%
• 7º maiorR$ 371 mil1,6%
• 8º maiorR$ 306 mil1,4%
• 9º maiorR$ 197 mil0,9%
• 10º maiorR$ 188 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.